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广受社会关注的e租宝案件近日取得重要进展，1月14日，北京检察机关对“e租宝”相关涉案人员共计21人作出批准逮捕决定，其中“e租宝”平台的实际控制人，钰诚集团的董事会执行局主席丁宁，作为主犯，涉嫌集资诈骗、非法吸收公众存款、非法持有枪支及其他有关犯罪。此外，与此案相关的一批犯罪嫌疑人也被各地检察机关批准逮捕。 一年半内 非法集资500多亿 “e租宝”平台所属的公司全名为金易融（北京）网络科技有限公司。2014年2月，钰诚集团收购了这家公司，并对这家公司运营的互联网平台进行改造，命名为“e租宝”，2014年7月正式上线。 随后钰诚集团及其关联公司，利用"e租宝"平台，以开展"融资租赁债权转让业务"为幌子，许诺9%至14.6%的年化收益率，招揽客户投资，通过媒体宣传、在网上、网下推介、销售所谓的理财产品。 截至2015年12月，"e租宝"平台实际充值并投资的用户数量约90万人，累计交易发生额达700多亿元，实际吸收资金达到500多亿元。在这种不正常的庞大交易量下，"e租宝"呈现出很多异常情况，引起了公安机关和金融监管部门的注意。 专案组民警王守俭：“在去年的年底或者今年的年初，发现“e租宝”的资金链有可能发生断裂，同时还发现大量的资金已经开始转移，另外高管人员在这个期间有潜逃迹象。” 21人被捕 为防止犯罪嫌疑人逃匿，防止资金链断裂后给投资人造成更大损失，甚至血本无归，并避免更多投资人掉入陷阱，引发重大社会风险，2015年12月8日，公安部指挥各地公安机关统一行动，对钰诚集团及其关联公司的主要高管丁宁等人实施抓捕，对涉案资产进行查封、冻结、扣押。 2016年1月14日，北京检察机关对涉案的钰诚集团、金易融公司及其关联公司的21人做出批准逮捕决定。其中，丁宁涉嫌集资诈骗罪、非法吸收公众存款罪、非法持有枪支罪及其他犯罪，另外4名高管：丁甸、张敏、雍磊、许辉均涉嫌集资诈骗罪和非法吸收公众存款罪。 丁宁：500亿集资的疯狂传奇 利用“e租宝”平台，不到一年半时间，非法集资500多亿元，钰诚集团，从一个私人作坊式的家庭企业，急剧扩张到所谓的八大运营中心、八大板块，数十家公司，员工近十万人的庞大规模。“e租宝”演绎了一个网络融资的疯狂传奇，而一手缔造这些的人，是安徽蚌埠的一名34岁的男子——丁宁。 在“e租宝”没有推出前，丁宁在安徽蚌埠市，只是一个家庭企业的继承人。2014年，丁宁收购了金易融（北京）网络科技有限公司，将这家公司的网络平台进行改造，命名为"e租宝"，于2014年7月正式上线。 在推出“e租宝”平台后，丁宁开始许诺9%至14.6%的年化收益率，招揽客户投资。并把集团二号人物，“e租宝”的联合创始人张敏，打造成"美女总裁"，制造噱头。一年半的时间里，“e租宝”平台，吸引投资用户90多万人，吸收资金达到500多亿元。最高时，一天融资就超过5亿元。 犯罪嫌疑人丁宁：“‘e租宝’的经营模式是，以集团关联的融资租赁公司为基础，以集团融资租赁公司寻找项目，寻找融资租赁和其它（他）的债权项目。寻找到项目以后，把项目放到‘e租宝’的平台上，然后通过买卖债权的商业保理公司，把债权进行分割，出租给公众。” 95％的项目都是假的 “‘e租宝’就是一个彻头彻尾的庞氏骗局。”在看守所，昔日的钰诚国际控股集团总裁张敏说，对于“e租宝”占用投资人的资金的事，公司高管都很清楚，她现在对此非常忏悔。 办案民警介绍，在正常情况下，融资租赁公司赚取项目利差，而平台赚取中介费；然而，“e租宝”从一开始就是一场“空手套白狼”的骗局，其所谓的融资租赁项目根本名不副实。 安徽钰诚融资租赁有限公司风险控制部总监雍磊：“据我所知，‘e租宝’上95％的项目都是假的。” 办案民警介绍，在目前警方已查证的207家承租公司中，只有1家与钰诚租赁发生了真实的业务。不仅如此，钰诚集团还直接控制了3家担保公司和一家保理公司，为“e租宝”的项目担保。中国政法大学民商经济法学院教授李爱君表示，如果平台引入有关联关系的担保机构，将给债权人带来极大风险。 有部分涉案企业甚至直到案发都被蒙在鼓里。安徽省蚌埠市某企业负责人王先生告诉记者，他的公司曾通过钰诚集团旗下的担保公司向银行贷过款，对方因此掌握了公司的营业执照、税务登记证等资料；但直到2015年底他的企业银行账户被冻结后，他才从公安机关处得知自己的公司被“e租宝”冒名挂到网上融资。“他们的做法太恶劣了，我希望公安机关严惩这种行为，还我们一个清白。”王先生气愤地说。 资金去向：一大部分被挥霍 其实，最广大投资者关心的是，自己投进去的钱还能不能追回来。至少现在来看，这些钱中的相当一部分被“钰诚系”挥霍掉了。 据多个犯罪嫌疑人供述，丁宁与数名集团女高管关系密切，其私生活极其奢侈，大肆挥霍吸来的资金。警方初步查明，丁宁赠与他人的现金、房产、车辆、奢侈品的价值达10余亿元。仅对张敏一人，丁宁除了向其赠送价值1.3亿的新加坡别墅、价值1200万的粉钻戒指、豪华轿车、名表等礼物，还先后“奖励”她5.5亿元人民币。 记者：那你为什么要给张敏那么多钱？ 丁宁：当时就是出于私人关系。 一大开支还来自高昂的员工薪金。以丁宁的弟弟丁甸为例，他原本月薪1.8万元，但调任北京后，月薪就飞涨到100万元。据张敏交代，整个集团拿着百万级年薪的高管多达80人左右，仅2015年11月，钰诚集团需发给员工的工资就有8亿元。 张敏：“丁宁要求他办公室的几十个秘书，必须穿LV、GUCCI、CHANNEL这些制服。最夸张的时候，把全国的LV店，爱马仕店都买空了。” 侦破：证据材料深埋地下 挖掘机用20个小时才挖出 办案民警表示，此案案情复杂，侦查难度极大。钰诚集团的分支机构遍布全国，涉及投资人众多，且公司财务管理混乱，经营交易数据量庞大，仅需要清查的存储公司相关数据的服务器就有200余台。为了毁灭证据，犯罪嫌疑人将1200余册证据材料装入80余个编织袋，埋藏在安徽省合肥市郊外某处6米深的地下，专案组动用两台挖掘机，历时20余个小时才将其挖出。 根据“e租宝”案件中已经查明的种种犯罪事实，司法机关认为，犯罪嫌疑人的这些行为已经涉嫌非法吸收公众存款和集资诈骗。 中国政法大学民商经济法学院教授李爱君：“不管是O2O、A2P、P2P它都是信息平台。现有的法律制度下，平台拿的是一般企业执照，一般企业没有银行执照、没有保险证券公司执照，那只能做信息平台，所以不能吸存、不能放贷、不能形成资金池，也不能自融、不能造假标、不能去庞氏骗局。从‘e租宝’的整个运作过程当中，它已经都触犯了四个红线。” 追赃：有关部门正加紧取证追赃挽损 办案民警介绍，目前，公安机关正在与银监会、人民银行等部门通力配合，加快工作进度，全力以赴进行调查取证、追赃、甄别涉案资产等工作，最大限度地挽回投资人的损失。为了便于投资人报案、完善案件处置相关信息，公安机关已经搭建起投资人信息登记平台，并将于近期挂接在公安部官方网站上启用。 专家提醒，在投资金融产品时，首先要树立的就是风险意识。李爱君：“要让老百姓知道金融本身它是以风险为核心的行业，金融产品和投资行为在投资过程当中是风险自担的，任何投资都是有风险。”
本期监制/杨继红 主编/侯振海 编辑/江永韬 ©央视新闻 |
